2020年8月13日，一马姓天津籍中年女子至渤海银行崇安支行柜台要求办理个人汇款业务。网点工作人员根据人民银行“261文件”要求询问该女子开卡用途，该女子回答前后矛盾，极不耐烦。网点工作人员耐心解释后，拒绝向女子提供开卡服务。该女子在向总行投诉后愤然离开银行。
此次成功堵截可疑开卡案例，源于营业网点日常对可疑开卡案例的持续学习，对监管部门文件精神的准确把握，网点员工对此类事件具有较高的风险防范意识。通过多种渠道进行核实，发现异常及时上报，从开户环节把好关，时刻保持高度责任心，从源头上遏制风险事件的发生。